واریز پول به این حساب‌ها ممنوع است
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در اطلاعیه‌ای رسمی اعلام کرد: واریز یا دریافت وجه از حساب فردی به‌جز طرف اصلی معامله، می‌تواند مشمول مجازات‌های مقرر در قوانین مبارزه با پولشویی باشد و پیامدهای حقوقی و محدودیت‌های بانکی را به دنبال داشته باشد.
به گزارش گروه رسانه ای شرق؛ بانک مرکزی تأکید کرده است که تمامی تراکنشهای بانکی باید بر مبنای اسناد و مدارک معتبر نظیر فاکتور، قرارداد، رسید پرداخت یا مستندات تبادل کالا و خدمات صورت گیرد. بر این اساس، هرگونه پرداخت یا دریافتی از یک حساب بانکی باید مرتبط با یک معامله واقعی و مستند باشد و تنها میان دو طرف اصلی معامله انجام شود.
الزام به واریز وجه تنها به حساب طرف قرارداد
مطابق گزارش ایسنا، کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی موظف‌اند مطابق قوانین جاری کشور، مبالغ مربوط به معاملات خود را فقط به حساب بانکی طرف قرارداد واریز کرده یا از او دریافت کنند. استفاده از حساب شخص ثالث در این فرآیند می‌تواند پیامدهای زیر را به همراه داشته باشد:
۱. احتمال درگیری در فعالیت‌های غیرقانونی بدون اطلاع شخص
استفاده از حساب اشخاص مختلف، یکی از روش‌های رایج در فرآیند پولشویی است. واریز وجه به حساب اشخاص ثالث می‌تواند باعث شود که فرد ناخواسته درگیر فعالیت‌هایی شود که مصداق پولشویی بوده و تبعات قانونی به همراه دارد.
۲. فقدان مستندات حقوقی در زمان بروز اختلاف
در صورتی که معامله‌ای با مشکل مواجه شود ـ از جمله عدم تحویل کالا یا نقص در ارائه خدمات ـ و پرداخت به حساب شخص ثالث انجام شده باشد، اثبات رابطه مالی و مسئولیت طرف معامله بسیار دشوار خواهد بود.
۳. ریسک شناسایی تراکنش مشکوک توسط سیستم بانکی
بانک‌ها و مؤسسات اعتباری صرفاً تراکنش‌هایی را پردازش می‌کنند که هدف آن شفاف باشد، هویت فرستنده و گیرنده مشخص باشد و رابطه منطقی میان آن‌ها وجود داشته باشد. در صورت انتقال وجه به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد، سیستم بانکی تراکنش را مشکوک تلقی کرده و آن را برای بررسی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی گزارش می‌دهد. در چنین مواردی، ممکن است حساب بانکی فرد به‌صورت موقت مسدود شود.
۴. کاهش رتبه اعتباری و محدودیت در دریافت خدمات بانکی
تکرار تراکنشهای مشکوک می‌تواند موجب کاهش اعتبار بانکی فرد شود. این موضوع ممکن است دسترسی شخص را به خدماتی نظیر دریافت دسته‌چک، وام، ضمانت‌نامه و دیگر تسهیلات بانکی محدود یا قطع کند.
۵. مشکلات مالیاتی و تلقی معامله صوری
پرداخت یا دریافت وجه از طریق حساب شخص ثالث می‌تواند در بررسی‌های مالیاتی با مشکل مواجه شود. عدم تطابق میان اسناد و تراکنش‌ها ممکن است باعث شود سازمان امور مالیاتی معامله را صوری تلقی کند یا فرد را در معرض اتهام فرار مالیاتی قرار دهد. همچنین در مواردی که دریافت وجه بدون سند مشخص از حساب شخصی دیگر انجام شده باشد، ممکن است به‌عنوان "درآمد اتفاقی" ثبت شده و مشمول مالیات‌های سنگین شود.
بانک مرکزی از همه شهروندان خواسته است در انجام معاملات خود دقت کافی داشته و همواره از حساب بانکی شخصی و رسمی طرف قرارداد برای انجام پرداخت‌ها استفاده کنند تا از هرگونه عواقب حقوقی و بانکی جلوگیری شود.
