مدیریت سرمایه به زبان ساده

به دانش و مهارتی که همسو با مدیریت ریسک به سرمایه‌گذاران در کنترل ریسک، کسب بیشترین میزان بازدهی و موفقیت پایدار در بازارهای مالی شامل فارکس، ارز دیجیتال و بورس کمک بسیار زیادی می‌کند، مدیریت سرمایه گفته می‌شود. عواملی مانند مقدار سرمایهٔ اولیه، ریسک معاملات و درصد ریسک نسبت‌به سود و زیان، نرخ برد و drawdown یا نسبت افت سرمایه، در طراحی استراتژی این نوع مدیریت دخیل هستند. اگر به زبان ساده بخواهیم اهداف اصلی این نوع مدیریت را بیان کنیم، باید مواردی مانند حفظ سرمایهٔ اولیه در بازار فارکس، ارز دیجیتال و بورس با کاهش ریسک ضرر در معاملات و سعی برای کسب بیشترین میزان سود در این بازارهای مالی را نام ببریم. انواع مدیریت سرمایه در موارد زیر طبقه‌بندی می‌شوند:

1. مدیریت یا استراتژی محتاطانه و محافظه‌کارانهٔ سرمایه:

سرمایه‌گذاران در این نوع استراتژی، با دید بلندمدت، تجربهٔ یک سرمایه‌گذاری مطمئن با سود محدود را به معاملات کوتاه‌مدت و هیجانی بازارهای مالی ترجیح می‌دهند. درواقع در استراتژی محتاطانه یا محافظه‌کارانه، کنترل ریسک بیشتر است و درصد زیادی از سرمایه در بازار‌های مالی مختص دارایی‌های باثبات است. به‌عنوان مثال، سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت‌، یک نوع مدیریت یا استراتژی محتاطانه و محافظه‌کارانه سرمایه به‌شمار می‌رود.

2. مدیریت یا استراتژی تهاجمی سرمایه:

مهم‌ترین چیزی که در استراتژی یا مدیریت سرمایهٔ تهاجمی اولویت دارد، این است که در کوتاه‌مدت، سود خوبی کسب شود. سرمایه‌گذاران با برخورداری از قدرت ریسک‌پذیری بالا، دارایی‌هایی با قابلیت افزایش قیمت در کوتاه‌مدت را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. به‌عنوان مثال، در بازار مالی ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری در شت‌کوین‌ها یک نوع مدیریت یا استراتژی تهاجمی سرمایه تلقی می‌شود.

3. مدیریت یا استراتژی پرچین یا پوششی سرمایه:

این نوع مدیریت یا استراتژی سرمایه که مابین استراتژی محافظه‌کارانه و تهاجمی در نظر گرفته می‌شود، زمان اولویت نیست و چیزی که اهمیت دارد، برقراری تعادل بین ریسک و ریوارد معاملات و شروع سرمایه‌گذاری با انتخاب سبدی متنوع از دارایی‌هاست.

آشنایی با اصول مدیریت سرمایه در بازارهای مالی فارکس، بورس و ارز دیجیتال

برای کسب سود در بازارهای مالی فارکس، بورس و ارز دیجیتال باید اصول مدیریت سرمایه را رعایت کنید. این اصول عبارتند از:

• توجه به شخصی بودن مدیریت یا استراتژی سرمایه

یکی از مهم‌ترین نکات در اجرای مدیریت کردن سرمایه در بازارهای مالی، توجه به شخصی بودن اصول مدیریت و شناخت بازار مالی است که در آن به معامله می‌پردازید. معامله‌گران هرگز نباید اصول مدیریت اجراشده توسط سرمایه‌گذاران دیگر بازار را دوباره تکرار کنند. در مدیریت کردن سرمایهٔ خود، به مواردی مانند هدف و مدت زمان سرمایه‌گذاری، سن معامله‌‌گر و میزان ریسک‌پذیری او، مبلغ سرمایه، نوع بازار مالی و غیره توجه داشته باشید. به‌طور کلی هر یک از بازارهای مالی نیازمند مدیریت خاص خود هستند.

• عدم ورود به معاملات بدون تعیین حد سود و زیان

دومین اصل از اصول مدیریت کردن سرمایه در بازارهای مالی، عدم ورود به معاملات بدون تعیین حد سود و زیان است. مجرب‌ترین و حرفه‌ای‌ترین معامله‌گران هم بدون توجه به این نکته، متحمل ضررهای زیادی می‌شوند‌. بنابراین با تعیین حد سود و زیان، می‌توانند تا حدود زیادی جلوی ضرر را بگیرند. آن‌ها باید بدانند که بعد از چقدر سود یا چقدر ضرر باید معامله را ترک کنند‌. توجه به نسبت ریسک به ریوارد، یکی از بهترین روش‌های تعیین حد ضرر و زیان است. هرگز تحت‌تأثیر هیجان بازار و احساسات خود قرار نگیرید.

• کنار گذاشتن یا کنترل به موقع احساسات

یکی از موضوعات پیچیده در مدیریت سرمایه، موضوع روانشناسی بازارهای مالی است‌‌.‌ هرچه توانایی یک سرمایه‌گذار در کنار گذاشتن یا کنترل به موقع احساسات خود در بازارهای مالی بیشتر باشد، درصد موفقیت و کسب سود او نیز بیشتر خواهد بود. با پایبند بودن به اصول خود و عدم توجه به فعالیت سرمایه‌گذاران دیگر، می‌توانید بر هیجانات بازار حاکم شوید و به احساسات خود غلبه کنید. یکی از روش‌های کاربردی، ثبت همزمان سفارش فروش و سفارش خرید است.

• ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع

یکی دیگر از مهم‌ترین اصول مدیریت کردن سرمایه، ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع است. با این اقدام می‌توان ضررهای احتمالی را با سود در معاملات دیگر به نوعی جبران کرد.‌ مهم نیست که در کدام یک از بازارهای مالی مشغول فعالیت هستید، مهم ایجاد یک سبد از دارایی متنوع به جای انتخاب یک دارایی است.

• بازنگری کردن دائمی روش‌های مدیریتی سرمایه در بازارهای مالی

معامله‌گران معمولاً بعد از چند ماه حضور در بازارهای مالی فارکس، بورس و ارز دیجیتال، تجارب پرارزشی به‌دست می‌آورند. آن‌ها باید بازنگری دائمی روش‌های مدیریتی سرمایهٔ خود را به‌عنوان یکی از اصول بسیار مهم مدیریت سرمایه فراموش نکنند و از موفقیت‌ها و شکست‌های پیشین خود درس بگیرند.

مدیریت ریسک چیست و چه فایده‌ای دارد؟

به اقداماتی که یک معامله‌گر در بازارهای مالی مختلف برای کم کردن میزان ضرر خود در معاملات انجام می‌دهد در اصطلاح مدیریت ریسک می‌گویند‌. با توجه به قوانین مدیریت کردن ریسک، بهتر می‌توان ضررهای خود را در معاملات کنترل کرد و سرمایهٔ خود را به بهترین نحو ممکن مدیریت نمود. عدم توجه به این نکته، در نتایج معاملات تاثیر منفی می‌گذارد. حتی گاهی ممکن است باعث از دست رفتن کل سرمایه شود.

جمع‌بندی

در این مقاله راجع‌به انواع مدیریت سرمایه به‌عنوان مهم‌ترین ارکان موفقیت در بازارهای مالی صحبت کردیم و به معرفی مهم‌ترین اصول آن پرداختیم. برای کسب اطلاعات بیشتر و مطالعهٔ مقالات آموزشی در این زمینه، به پلتفرهای آنلاین مراجعه کنید. پلتفرم‌های آنلاین معتبر نهادهای مالی مختلف را با یکدیگر مقایسه کرده و به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند که برترین نهادهای مالی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند.