راهنمای خرید سهام صندوق طلا

مسیرهای متنوع سرمایه‌گذاری در طلا

خرید فیزیکی سکه طلا یا طلای آب شده، هر دو در دسته‌بندی شیوه سنتی سرمایه‌گذاری در طلا که همان خرید طلای فیزیکی باشد، قرار می‌گیرد. این در حالی  است که در سال‌های اخیر، سرمایه‌گذاری آنلاین هم به عنوان روشی نوین برای سرمایه‌گذاری در طلا امکان‌پذیر شده است. در واقع، سرمایه‌گذاری در طلا به دو شیوه فیزیکی و آنلاین انجام می‌شود.

خرید فیزیکی طلا، روش سنتی سرمایه‌گذاری در طلا

اولین و تا مدت‌ها، تنها روش سرمایه‌گذاری در طلا، همان روش سنتی خرید فیزیکی طلا بود. البته این روش، به دلیل امکان خرید متنوع و استفاده زینتی از طلا همچنان از روش‌های پرطرفدار سرمایه‌گذاری در طلا به شمار می‌آید. البته خرید فیزیکی طلا از ویژگی‌ها و معایبی هم برخوردار است که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

این معایب، شامل موارد زیر می‌شود:

• امکان سرقت: طلای فیزیکی، در هر نوعی که باشد، همیشه به عنوان طعمه‎‌ای مناسب برای سارقان به حساب می‌آید. بنابراین همیشه خطر سرقت برای طلای فیزیکی وجود دارد.

• امکان تقلبی بودن: خرید طلا از فروشندگانی که مجوزهای لازم برای فروش طلا ندارند، می‌تواند خطر تقلبی بودن قطعه طلای فیزیکی را برای سرمایه‌گذار به همراه داشته باشد. طلای آب شده، بیش از انواع دیگر طلای فیزیکی، امکان تقلبی بودن را دارد. چراکه سرمایه‎‌گذاران امکان سنجش عیار و اصل و تقلبی بودن قطعه طلای آب شده را ندارند.

• امکان گم شدن: از آن‌جایی که جرم طلای فیزیکی، در بسیاری از موارد، بسیار کوچک است، پس امکان گم شدن آن وجود دارد.

• هزینه‌های اضافی: انواع سکه طلا هنگام رشد نرخ ارز با حباب قیمتی روبرو می‌شوند. حباب قیمتی، به اختلاف میان قیمت معاملاتی و ارزش ذاتی سکه طلای فیزیکی موردنظر اشاره دارد. از طرفی دیگر، برای خرید انواع قطعات طلای زینتی باید اجرت ساخت قابل توجهی پرداخت. گاهی اجرت ساخت طلای زینتی از ارزش وزنی طلای به کار رفته در قطعه طلای زینتی که قصد خریدش را داریم، بیش‌تر است.

برشماری مزایا و معایب خرید فیزیکی طلا، می‌تواند ما را به پاسخ این سوال که چرا صندوق طلا بخریم، نزدیک‌تر می‌کند. در ادامه به بررسی روش خرید آنلاین طلا خواهیم پرداخت.

چرا خرید آنلاین طلا بهتر از سرمایه‌گذاری فیزیکی است؟

در مقابل روش سنتی خرید فیزیکی طلا، خرید آنلاین طلا هم وجود دارد. خرید آنلاین طلا با ابزارهای مختلفی ممکن است که مشهورترین و قابل اعتمادترین این روش‌ها، سرمایه‌گذاری در صندوق طلا است. روش سرمایه‌گذاری آنلاین در طلا از ویژگی‌ها و مزایای متفاوتی برخوردار است.

خرید واحدهای صندوق طلا، این امکان را برای سرمایه‌گذاران به وجود آورده است که بتوانند خرید طلای خود را به صورت آنلاین و امن انجام دهند. این روش تنها روش خرید آنلاین طلا است که از امنیت و چارچوب قانونی برخوردار است. صندوق طلا با ترکیب دارایی متشکل از گواهی‌های سکه و شمش طلا در بورس، با مجوز و نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند و امکان سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذارانی که تمایل به خرید طلای آنلاین امن دارند را فراهم می‌کند. واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس هستند و به همین دلیل هم به آن صندوق طلا بورسی می‌گویند. علاوه بر امنیت، این صندوق‌ها مزایای دیگری را هم برای سرمایه‌گذاری در طلا به همراه دارد.

چطور بهترین صندوق طلا را انتخاب کنیم؟

یکی از مهمترین دغدغه ها برای خرید صندوق طلا انتخاب بهترین صندوق ها است. برای اینکه تشخیص دهید کدام صندوق طلا بهتر است؟ باید فاکتورهای مختلفی را در نظر بگیرید شامل ترکیب دارایی صندوق، معیار nav، نقد شوندگی ، حباب قیمتی ، بازدهی تعدیل شده با ریسک و … است. قبل از انتخاب برای خرید صندوق، باید دیتای این فاکتورها را با هم مقایسه کنید . برای مقایسه بازدهی صندوق های طلا می توانید از سایت  tsesmc.comاستفاده کنید.

مزایای خرید صندوق طلا چیست؟

برشماری مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا و مقایسه آن با ویژگی‎‌های خرید طلای فیزیکی، می‌تواند پاسخ کاملی برای این سوال که چرا صندوق طلا بخریم، ارائه کند. مزایای خرید صندوق طلا بورسی شامل موارد زیر می‌شود:

• خرید آنلاین: می‌توان گفت که مهم‌ترین مزیت خرید صندوق طلا این است که واحدهای سرمایه‌گذاری آن را می‌توان به صورت آنلاین و بدون مراجعه حضوری، خرید. این مزیت در مقابل مراحل پرخطر و پرهزینه خرید فیزیکی طلا، وجه متمایزکننده‌ای در خرید آنلاین طلا به حساب می‌آید.

• ترکیب دارایی برنده: سبد دارایی صندوق طلا از گواهی سکه طلا و شمش طلا و همچنین برخی دارایی‌های دیگر تشکیل شده است. تنوع در ترکیب دارایی صندوق طلا باعث می‌شود تا بازدهی واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا مشابه طلا باشد و در عین حال حبابی مانند سکه نداشته باشند.

• سرمایه‌گذاری امن در طلا: صندوق طلا، علاوه بر داشتن مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و نظارت این نهاد، از طرف نهادهای رسمی دیگر هم مورد نظارت قرار می‌گیرد. به عنوان مثال، مرکز نظارت بر امنیت اطلاعات بازار سرمایه (مکنا) به طور مستقیم بر فعالیت آنلاین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به ویژه صندوق‌های طلا، نظارت دارد.

• سرمایه گذاری شفاف در طلا: علاوه بر نظارت‌های موجود بر فعالیت صندوق‌های طلای بورسی، این صندوق‌ها موظف به ارائه گزارش‌های مالی دوره‌ای از خود در سامانه‌های آنلاین معتبری مانند کدال نیز هستند. بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی نسبت به بازدهی‌های اخیر صندوق طلای موردنظر خود آگاه شوند. همچنین می‌توان از طریق این سامانه آنلاین، نسبت به ترکیب دارایی صندوق طلای موردنظر آگاه شد. به عنوان مثال، می‌توان فهمید که چه میزان از ترکیب دارایی صندوق طلای موردنظر به گواهی سکه طلای بورسی و چه میزان از آن به گواهی شمش طلا و دیگر دارایی‌ها اختصاص داده شده است.

صندوق طلا بهتر است یا طلای فیزیکی؟

خرید طلای فیزیکی می‌تواند به منظورهای مختلفی مانند استفاده زینتی انجام شود. اما در صورتی که هدف سرمایه‌گذاری در طلا باشد، می‌توان گفت که خرید صندوق طلا می‌تواند  گزینه مناسب‌تری باشد چرا که ریسک نگهداری ندارد و بازدهی آن هم مشابه طلای فیزیکی است.