اعلام مدارک هویتی مورد تأیید بانک‌ها و بیمه‌ها از سوی وزارت اقتصاد
مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، مدارک رسمی مورد تأیید برای احراز هویت در نهادهای مالی، پولی و بیمه‌ای را مشخص و ابلاغ کرد.
به گزارش گروه رسانه ای شرق، هادی خانی، دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و همچنین رئیس مرکز اطلاعات مالی، در راستای تقویت نظارت بر تراکنش‌های بانکی مشکوک و مقابله با جرائم مالی، فهرست مدارک شناسایی معتبر برای احراز هویت اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی را اعلام کرد.
الزام بانک‌ها و مؤسسات مالی به رعایت دستورالعمل جدید
در این ابلاغیه که خطاب به تمامی نهادهای مشمول مواد ۵ و ۶ قانون مبارزه با پولشویی صادر شده، تأکید شده است که بانک‌ها، مؤسسات مالی، شرکت‌های بیمه، کارگزاری‌ها و سایر بخش‌های مرتبط موظف‌اند تنها از مدارک شناسایی اعلام‌شده جهت احراز هویت مشتریان خود استفاده کنند. این اقدام در راستای بررسی صحت اطلاعات افراد و کاهش ریسک جرائم مالی نظیر پولشویی و تأمین مالی غیرقانونی انجام می‌شود.
لزوم انطباق اطلاعات هویتی با مدارک معتبر
بر اساس این دستورالعمل، تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی که قصد انجام تراکنش‌های مالی، دریافت خدمات بانکی یا استفاده از بیمه‌ها را دارند، باید اطلاعات هویتی خود را مطابق با مدارک رسمی تأییدشده ارائه دهند.
با اجرایی شدن این دستورالعمل، نهادهای مشمول موظف‌اند ملاک اعتبارسنجی مشتریان را بر اساس مدارک ابلاغی جدید تنظیم کنند و از ارائه خدمات به افراد فاقد مدارک معتبر خودداری نمایند.
این اقدام گامی مهم در جهت افزایش شفافیت مالی، جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی و ارتقای امنیت اقتصادی کشور محسوب می‌شود.
